총 재산 관리 시리즈 II
2013.08.27 16:30
세기의 기업사냥꾼(6) 안드레 리(이석진)
추천 수 0 댓글 0
30대에 ‘홍콩경제 풍운아’
90년대 틈새 투자은행 페레그린 고속성장 주역
아시아 외환위기로 몰락, 현재 한국서 재기 노려
1998년 1월12일 필자는 한국의 외환위기로 외자유치를 위해 홍콩로드쇼에 와있었다. 그날 아침 호텔식당에서 사우스차이나모닝포스트지를 펴들었다. 전면에 헤드라인은 온통 홍콩페레그린증권의 파산소식과 그 배후인물로 안드레 리(현재 48세)에 대한 기사로 가득 차 있었다. 안드레 리는 세계금융사에서 매우 특이한 인물로 정말 전설적 스토리를 만든 사람이다. 바로 1995년에 300년 이상의 역사를 가진 세계적인 투자은행인 영국의 베어링은행을 순식간에 파산시킨 파생상품 트레이더 닉 리슨과 페레그린의 안드레 리를 사람들은 아주 비슷한 사람이며 두 사건을 대비해 얘기하곤 한다. 서양의 정크본드의 대명사가 미국 드렉셀버냄램버트의 마이클 밀켄이라면 동양에는 페레그린증권의 안드레 리가 있다. 페레그린증권은 영국의 자동차레이서 출신인 필립토스 회장과 그의 홍콩파트너인 프란시스 릉에 의해 1988년 설립되었다. 세계적 다국적 투자은행들과는 비교도 안 되는 초라한 명성과 네트웍을 극복하기 위해 페레그린은 소위 잘 나가는 은행이 건드리지 않는 부문에 적극적으로 파고들어 영업하는 ‘부띠끄’ 투자은행을 지향하였다. 그러한 페레그린을 바꾸어 놓은 사람이 안드레 리다. 그는 토스회장과 담판 지어 소위 정크본드 발행부서를 창설한다. 몇 년 후 페레그린의 채권부는 회사 전체 이익의 반을 차지하게 되고 안드레는 페레그린을 일약 스타투자은행으로 만들어놓았다.
안드레는 매우 특이한 경력과 출신을 가지고 있다. 미국 에모리대학 교수인 한국인 아버지와 캐나다의 불란서계 어머니 사이에 태어났고 청소년 때까지 한국에서 학교를 다니며 성장하였다. 안드레의 할아버지는 광복 후 외교관 1세대로 프랑스 공사를 지낸 이능섭씨이며 윤보선 전 대통령의 누이동생이 바로 할머니다. 그의 한국이름은 이석진이며 1963년 미국 맨해튼에서 태어났다. 이후 1981년 미국으로 건너가 콜게이트대학에서 철학과 종교학을 전공하였다.
나중에 리먼브라더스에 입사, 홍콩지점에서 근무하던 중 페레그린으로 옮기게 된다. 그는 페레그린에서 채권부를 맡아 완전히 새로운 영업전략을 짜게 되는데 이는 바로 골드만삭스, 제이피모건 등 특급 투자은행들이 꺼리는 고객을 집중적으로 개발하는 것이었다. 당시 아시아는 빠른 속도로 경제가 발전하는 중이었지만 채권 발행에 어려움을 겪고 있다는 것에 착안한 것이다. 안드레는 주로 동남아, 중국, 한국 등에서 채권발행을 맡았고 그가 주선한 채권은 워낙 수익률이 높고 또 실제로 디폴트율도 낮아 매우 인기가 높았다. 당시 한국에서는 소위 종금사로 불리는 종합금융사의 설립이 유행이었고 종금사가 돈을 불리는 좋은 대상은 바로 고수익채권이었다. 자연스레 안드레가 중국, 인도네시아 등지에서 발행하는 고수익채권은 한국에 가져오자마자 바로 공항에서 종금사들에게 팔려나갔다. 나중에 아시아 외환위기로 채권이 디폴트 되자 이는 바로 한국 종금사들의 퇴출로 이어졌다. 외환위기 당시 수많은 종금사들이 퇴출되었는데 그 배후에는 페레그린의 고수익채권들이 크게 영향을 미쳤다.
안드레가 페레그린의 채권부를 맡은 후 불과 14명에 불과하던 채권팀은 220명까지 늘어났다. 당시 홍콩에서는 적어도 페레그린이 유수한 투자은행들을 제치고 가장 잘 나가는 투자은행이 된 것이다. 창업자 토스회장의 절대적 신임 속에 안드레는 승승장구하였고 세계적인 투자은행의 꿈을 키워갔다. 안드레의 외모는 서양인이나 한국 아버지의 피가 흐르고 유년시절 윤보선 대통령 자택에서 키워졌고 한국에서 청년시절까지 학교를 다녔으며 하버드, 예일 같은 명문대학을 나온 것도 아니다. 그러한 배경으로 안드레는 서양보다는 한국을 비롯한 아시아 그리고 명문대 출신보다는 헝그리 정신을 가진 증권맨을 선호하였다.
그는 매우 다혈질이고 적극적이며 위험을 감수하는 스타일로 페레그린 채권부를 무서운 속도로 키워갔다. 골드만삭스 등 세계최대 투자은행 직원들도 적어도 홍콩에서는 페레그린 앞에 맥을 쓰지 못했다. 그는 한국을 중심으로 아시아의 파워를 높이기를 진정으로 원했던 ‘애국자’이었던 것으로 기억된다.
페레그린은 한국에서 노태우 대통령의 사돈집안인 신동방과 합작으로 동방페레그린증권을 설립한다. 이 과정에서 과거 물의를 일으켰던 중앙종금의 김석기씨가 관련하기도 했다. 이를 통해 신동방은 당시 잘 나가던 백화점인 미도파를 대상으로 적대적 인수를 시도하다 실패하기도 한다. 안드레의 저돌적이며 특이한 스타일은 페레그린 그룹 전체에 지대한 영향을 미쳤으며 한국의 합작사 동방페레그린의 기업문화에도 크게 영향을 미쳤다. 안드레는 아침 7시에 전략회의를 하는데 7시 정각에 바로 컨퍼런스룸의 문을 잠궈버렸다. 늦는 사람은 바로 해고대상이 되었다.
인도네시아의 택시회사인 스테디세이프 사의 2억6,500만 달러 채권을 외환위기로 인해 팔지 못하고 페레그린이 자체자금으로 인수하는 바람에 아시아 외환위기로 인한 인도네시아 루피화의 폭락으로 페레그린은 몰락하게 된다.
페레그린(Peregrine)은 ‘송골매’라는 뜻인데 페레그린증권의 몰락을 서구신문에서는 ‘Soared like a falcon, Sank like a reckless’라고 표현하였다. 페레그린 파산 후 안드레는 한국으로 돌아오며 현재 재기를 꿈꾸고 있다.
●?Who's 유동환
미국에 6만불 이상 자산 - 국적 관계없이 상속세 적용될 수도
100세 장수시대(10) - 재정적 자유는 ‘사업구조’에서 시작
웨비그 특집 프로그램
유동환 칼럼
-
Read More
세기의 기업사냥꾼(11) 소버린 - SK㈜ 적대적 인수
지배구조 취약 SK 노린 소버린 2년 만에 8천여억원 ‘먹튀’ 2003년 3월 한국 재계순위 3위이었던 SK그룹의 지주회사 SK㈜에 대한 적대적 인수시도가 일어나 많은 논란을 일으킨 사건을 기억할 것이다. 듣도 못한 ‘크레스트 시큐리티’라는 영국령 버진아일랜드 ...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
다운타운 직장인 등 대상 렌트사업
다운타운 직장인 등 대상 렌트사업 주택을 이용한 노후대책(하) GTA(광역토론토) 유입 인구는 연간 10만 명으로 추산된다. 대부분 이민자들이지만 일부는 GTA 외곽지역, 온주 지방 또는 타주에서 토론토로 오는 대학생들 또는 전문직업인들이다. 그들은 주로 ...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
한국백화점 원조 미도파 인수 주도기업·방어자 모두 파산
한국백화점 원조 미도파 적대적인수 인수 주도기업·방어자 모두 파산 1960년대 한국 최대기업이 금성방직이라는 사실을 아는 사람은 많지 않다. 당시의 삼성그룹이라고 보면 된다. 금성방적을 소유한 대농그룹의 계열사였던(나중에는 사실상 그룹의 지주회사가...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼 (9) 리먼 브라더스
남북전쟁·세계대공황·석유파동 등 역사적 불황 견뎌내다가 왜 망했나? 2008년 9월15일 새벽 1시에 158년 전통을 자랑하던 세계적인 투자은행인 리먼 브라더스 (Lehman Brothers)가 파산을 선언하고 세계경제는 1920년대 ‘세계 대공황’ 때보다 더 사악한 불황의...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
100세 장수시대(13) - 자녀에게 유산분배시 공평하게
자녀에게 유산분배시 공평하게 40대나 50대 초의 대부분 부모들은 자녀들에게 유산을 남기는 것보다 교육에 더 관심을 쏟는다. 50대 초를 넘어 은퇴 준비에 관심을 갖게 되면서 쌓여가는 재산을 재정 독립은 물론 쓰고 남는 유산을 효율적으로 자녀에게 분배하...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼(8) 닉 리슨 - 영국 최대 베어링은행 파산 ‘주범’
영국 최대 베어링은행 파산 ‘주범’ 파생상품거래로 엄청난 손실불구 허위보고 탐욕의 종말 보여준 영화 ‘갬블’ 실제인물 1803년 미국은 당시 프랑스 지배하에 있던 미국 루이지애나주를 불과 6천만 프랑(1,100만달러)에 사들였다. 에이커 당 3센트에 산 셈이다...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
퀸스신드롬(Queen’s Syndrome) - 사업체 물려주려면 5~10년 계획해야
사업체 물려주려면 5~10년 계획해야 퀸스신드롬(Queen’s Syndrome) 사업에 성공한 창업주들 중 본인이 아니면 회사를 이끌어 나갈 인재가 없다고 사망 전까지 또는 중병에 걸릴 때까지 회사를 통제하는 경영철학을 가진 심리를 퀸스신드롬이라 말할 수 있다. ...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
미국 투자부동산 보유시 유의사항
캐나다인도 '국적 불문' 매매 가능 美신용점수 없으면 모기지 제한적 오늘은 미국 투자용 부동산 보유 및 처분시 꼭 알아두어야 할 사항에 대해 소개한다. 캐나다화의 강세와 미국 부동산시장의 폭락을 기점으로 많은 캐나다인들이 미국내 투자용 부동산을 구...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼 (7) 마이클 밀켄
70년대 중반 정크본드 창시 대박 위험도 높지만 고수익, 10여년간 승승장구 90년 사기·탈세 등 혐의 22개월간 옥살이 지난 호에 소개한 안드레 리가 아시아에서 정크본드로 외환위기 이전까지 돌풍을 일으킨 사람이라면 ‘고수익채권’인 정크본드를 제도권 금...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
자영업자의 노후대책 - '4개유형' 혼합해 재정계획 수립
자영업자의 노후대책 - '4개 유형' 혼합해 재정계획 수립 연금 유형의 선택 부부가 운영하는 자영업체나 종업원 250명 이하의 소기업 주인은 은퇴시 사업체를 정리했을 경우 순자본 크기에 따라 평생 재정문제를 걱정하지 않을 정도(1천만불 이상)가 될 수도 ...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
미국에 6만불 이상 자산 - 국적 관계없이 상속세 적용될 수도
미국에 부동산 등 6만불 이상 자산 국적 관계없이 상속세 적용될 수도 적용 대상자 미국 국적이나 영주권을 가진 사람들은 거주국에 상관없이 미국 상속 및 증여세가 적용된다. 캐나다에 사는 우리도 국적에 관계없이 적용 되는 경우가 있음을 주의해야 한다. ...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼(6) 안드레 리(이석진)
30대에 ‘홍콩경제 풍운아’ 90년대 틈새 투자은행 페레그린 고속성장 주역 아시아 외환위기로 몰락, 현재 한국서 재기 노려 1998년 1월12일 필자는 한국의 외환위기로 외자유치를 위해 홍콩로드쇼에 와있었다. 그날 아침 호텔식당에서 사우스차이나모닝포스트...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
100세 장수시대(10) - 재정적 자유는 ‘사업구조’에서 시작
재정적 자유는 ‘사업구조’에서 시작 자영업자 소득세 납부계획 전문인들을 포함한 캐나다의 자영업자들은 소득세를 자진 납부할 수 있게 세법이 허용하고 있다. 국세청은 고용주가 의무적으로 피고용인들의 소득세를 매달 납부하게 하고, 자영업자들은 매 분기...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
주택관련 세법 요약
주택재산세 기준시가의 1%선 비거주자는 임대수익의 25% 원천징수 1. 주택 취득단계의 세금 한국의 취득세 및 등록세에 해당하는 것으로, 캐나다에서는 Land Transfer Tax로 불리는 취득세가 있으며 세율은 각 주마다 다르지만 대개 구매가격의 1~2%를 부과한...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼(4) 커크 커코리안
세기의 기업사냥꾼(4) 커크 커코리안 라스베가스 카지노호텔로 대박 벨라지오·MGM·트레저아일랜드 등 ‘걸작’ 신축 차익 남기고 팔았다가 저가에 재매입 명수 95년부터 GM 등 ‘빅3’ 인수추진 모두 불발 커크 커코리안(Kirk Kerkorian)이라는 사람은 잘 몰라...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
일반 펀드보다는 연금보장플랜을
일반 펀드보다는 연금보장플랜을 국내 주요 보험회사들이 제공하는 연금보장플랜은 은퇴를 앞두거나 현재 은퇴 중에 있는 많은 사람들이 RRSP나 RRIF를 운용하는데 있어 특별히 안전하고 효율적인 방법이라는 사실은 잘 알려져 있다. 본 칼럼에서는 연금보장플...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
줄 돈은 빨리 주는 게 유리
줄 돈은 빨리 주는 게 유리 지금까지 한국의 증여세와 상속세에 관한 기본 정보들에 대해 살펴보았다. 이번에는 그간의 내용을 바탕으로 증여 혹은 상속 시 절세방안에 대해 소개한다. 1. 증여재산 있으면 빨리 줘야 재무설계의 기본 원칙 중 하나로 ‘받을 돈...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
‘모닝스타’ 정보 분석 후 능동적으로
‘모닝스타’ 정보 분석 후 능동적으로 100세 장수시대(9) 펀드 선택 지난 8회에 걸쳐 장수시대에 대비하는 연금투자전략은 주로 안전하고 성장률이 꾸준한 임대부동산을 이용하는 내용으로 분석했다. 연금이 인플레를 따라가지 못하면 은퇴생활에 차질을 빚게된...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
세기의 기업사냥꾼(3) 칼 아이칸
세기의 기업사냥꾼(3) 칼 아이칸 ‘먹잇감’ 인수, 차익 챙긴 후 매각 적대적 인수합병 대명사 한때 텍사코·모토롤라·KT&G(한국담배인삼공사) 등 ‘타깃’ 장기적으로 목표기업 몰락시키는 ‘냉혈한 2006년 2월 한국의 대표기업 중 하나인 KT&G(한국담배...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환 -
Read More
RCA(은퇴보상제) 융자를 통한 투자전략
RCA(은퇴보상제) 융자를 통한 투자전략 100세 장수시대(8) 세금혜택 받는 투자(5) 지난 2회에 걸쳐 게재한 은퇴보상제도(RCA: Retirement Compensation Arrangements, 2012년 3월16일자)와 융자를 이용하는 투자전략(ILS: Investment Loan Strategy: 4월20일자...Date2013.08.27 Category총 재산 관리 시리즈 II By유동환
Designed by sketchbooks.co.kr / sketchbook5 board skin
Sketchbook5, 스케치북5
Sketchbook5, 스케치북5
Sketchbook5, 스케치북5
Sketchbook5, 스케치북5
Copyright © 2013 WEVIG. Wevigators All rights reserved.
맨위로